目標設定

リタイアメント後の生活について具体的な目標を設定します。住む場所、ライフスタイル、旅行や趣味に使いたい費用など、お客様の希望を詳しくヒアリングし、実現可能な目標を立てます。

必要資金の算出

リタイアメント後に必要となる生活費や医療費、レジャー費用などを詳細に算出します。これにより、具体的な目標額を設定し、それに向けた貯蓄計画を立てます。

貯蓄と投資の計画

リタイアメントまでの期間に応じて、最適な貯蓄方法と投資計画を提案します。定期預金、年金保険、投資信託など、リスク分散を図りながら資産を増やすための戦略を立てます。

年金の活用

公的年金や企業年金など、利用可能な年金制度を最大限に活用するためのアドバイスを提供します。受給開始時期の選択や受給額のシミュレーションを行い、最適な年金戦略を策定します。

リスク管理

リタイアメント後の医療費や介護費用、その他の突発的な支出に備えるためのリスク管理策を講じます。適切な保険商品や緊急予備資金の確保を提案します。

資金計画の策定

住宅購入に必要な総資金額を算出し、自己資金とローンのバランスを見極めます。また、頭金や諸費用を含めた詳細な資金計画を立てます。

最適なローン商品の

金利タイプ（固定金利、変動金利、フラット35など）、返済期間、返済方法（元利均等返済、元金均等返済）など、お客様のライフスタイルや将来の見通しに最適なローン商品を選定します。

審査対策と書類準備

住宅ローンの審査をスムーズに進めるために必要な書類や手続きについてのアドバイスを提供します。また、審査通過のためのポイントを詳しく説明し、準備をサポートします。

返済計画の立案

毎月の返済額や返済期間、ボーナス併用返済など、お客様の収入状況に合わせた無理のない返済計画を立案します。将来的なライフイベントや収入の変動にも対応できる計画を考えます。